¿Cuánto vale mi casa?
Tasación online gratuita en 3 minutos

Asesor fiscal

Nuria
26.05.2023
5 min

¿Qué es un asesor fiscal?

¿Qué es un asesor fiscal?

En un mundo donde las leyes fiscales se encuentran en constante evolución, seguro que te parece algo desafiante e incluso tedioso, estar al día con todas las obligaciones tributarias. Aquí es donde entra en juego la figura del asesor fiscal. Este profesional se encarga de orientar y gestionar todas las cuestiones tributarias de individuos y empresas, garantizando que cumplan con las normativas. Asimismo, también es quien te puede ayudar a aprovechar las oportunidades de ahorro fiscal. En este artículo, te explicamos qué es un asesor fiscal, qué hace, qué relación tiene con el sector inmobiliario y cómo podrías convertirte en uno.

¿Qué es un asesor fiscal? Definición de la profesión

Un asesor fiscal es un profesional experto en el sistema tributario y fiscal. Su principal objetivo es asesorar a personas físicas y jurídicas para que cumplan correctamente con sus obligaciones fiscales. 

También ayuda a minimizar su carga tributaria y evitar posibles sanciones o multas por incumplimiento de normativas. 

Además, estos profesionales se mantienen actualizados con las últimas reformas fiscales y utilizan este conocimiento para proporcionar asesoramiento estratégico y eficaz.

¿Qué hace un asesor fiscal?

  • Asesoramiento fiscal. Es una de las tareas principales de un asesor fiscal. Proporcionan orientación sobre las responsabilidades fiscales de los clientes, ayudándoles a entender la complejidad de las leyes y regulaciones fiscales. Su asesoramiento puede abarcar desde la declaración de impuestos hasta la optimización fiscal, pasando por la planificación fiscal a largo plazo.
  • Representación ante la administración tributaria. También actúa como intermediario entre el contribuyente y la administración tributaria. Puede representar a sus clientes en auditorías fiscales, litigios tributarios, y en la negociación y resolución de disputas fiscales.
  • Planificación fiscal. Desarrolla estrategias para minimizar la carga fiscal de sus clientes a largo plazo, siempre dentro del marco de la legalidad. Esto puede incluir la elección de la estructura fiscal más eficiente, la planificación de inversiones o la planificación de la sucesión.

Lectura recomendada: ¿Qué son los impuestos?

La figura del asesor fiscal inmobiliario

Los asesores fiscales inmobiliarios se especializan en la gestión y el asesoramiento fiscal en el sector inmobiliario. Proporcionan orientación sobre temas como los impuestos a la propiedad, las implicaciones tributarias de la compraventa de propiedades, y la estructura fiscal óptima para inversiones inmobiliarias.

Estos profesionales ofrecen asesoramiento personalizado para ayudar a los clientes a navegar por la complejidad de las leyes fiscales aplicables a las transacciones inmobiliarias. Proporcionan guía sobre impuestos como el Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI), el Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales (ITP) o el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF).

También pueden ayudarte a estructurar de manera eficiente tus inversiones inmobiliarias. Por ejemplo, mediante asesoramiento sobre la creación de una empresa para gestionar propiedades, la elección de la estructura de propiedad correcta o a la planificación fiscal para la transferencia de propiedades en caso de herencias o donaciones.

¿Cuándo es necesario contratar los servicios de uno?

La necesidad de contratar a un asesor fiscal puede surgir en distintas situaciones. Estas dependen tanto de la complejidad de las circunstancias fiscales, como de las capacidades del individuo o empresa. 

Aquí se mencionan algunas de las situaciones en las que se puede considerar la contratación de un asesor fiscal.

  • Situaciones fiscales complejas. Si tienes múltiples fuentes de ingresos, inversiones en varios países, propiedades inmobiliarias o un negocio propio, un asesor fiscal puede proporcionar un asesoramiento experto y asegurarse de que cumplas con todas las leyes.
  • Comienzo de un negocio. Al establecer una nueva empresa, un asesor fiscal puede ayudar a determinar la estructura de negocio más eficiente desde el punto de vista fiscal. Asimismo, te asesorará sobre el cumplimiento de las obligaciones a las que estará sujeto.
  • Transacciones significativas. Si estás planeando realizar una transacción importante, como la compra o venta de un inmueble, la venta de un negocio, o la recepción de una herencia.
  • Representación ante la Administración Tributaria. En caso de que seas objeto de una auditoría fiscal o estés involucrado en una disputa con la Agencia Tributaria, un asesor fiscal puede representar y defender tus intereses.

En general, si necesitas garantizar el cumplimiento de tus obligaciones fiscales, minimizar su carga fiscal dentro de la legalidad y evitar posibles problemas con la Administración Tributaria, te será realmente útil contratar un asesor fiscal.

¿Cuánto cobra un asesor fiscal?

El sueldo de un asesor fiscal puede variar significativamente dependiendo de diversos factores. Según varios estudios, el sueldo promedio de un asesor fiscal en España puede oscilar entre 25 000 € y 45 000 € anuales. Sin embargo, este es solo un rango promedio y el sueldo real puede ser mayor o menor.

Hay varios factores que influyen en el sueldo de un asesor fiscal. Entre ellos se incluyen la formación y experiencia del profesional, el tamaño y tipo de clientes que atiende, la complejidad de las tareas fiscales que realiza, y su ubicación geográfica. 

¿Cómo convertirse en asesor fiscal?

Convertirse en asesor fiscal requiere de un fuerte conocimiento en derecho fiscal, contabilidad y finanzas. Por lo general, este conocimiento se adquiere a través de una formación universitaria en áreas como Derecho, Administración y Dirección de Empresas (ADE), Economía o similares. Además de la formación académica, es necesario tener una amplia comprensión del sistema fiscal y tributario. 

Muchos profesionales en este ámbito se especializan como tales con másteres o postgrados al finalizar los estudios universitarios o superiores. 

Aspectos Clave
  • Un asesor fiscal es un profesional que se especializa en el código tributario y ofrece orientación y planificación fiscal para minimizar las obligaciones fiscales.
  • Las funciones del asesor fiscal incluyen asesoramiento fiscal, representación ante la administración tributaria, planificación fiscal y, en algunos casos, asesoramiento fiscal inmobiliario.
  • El sueldo de un asesor fiscal en España oscila desde los 25 000 a los 45 000 € anuales.

Referencias

  1. Investa Lega. 10 razones por las que contratar un asesor fiscal. https://investalegal.es/10-razones-para-contratar-a-un-asesor-fiscal/ 
  2. Asociación Española de Asesores Fiscales. https://www.aedaf.es/es 
  3. Resolución de 9 de marzo de 2023, VI Convenio colectivo para despachos de técnicos tributarios y asesores fiscales. https://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2023-7397 

FAQ

¿Qué diferencias hay entre un asesor fiscal y un contable?

Aunque ambos trabajan con las finanzas y los impuestos, un asesor fiscal y un contable tienen roles ligeramente diferentes. El segundo se encarga de la contabilidad diaria, la gestión de nóminas y la preparación de estados financieros. Puede trabajar dentro de una empresa o bien ofrecer estos servicios de forma autónoma. 

Un asesor fiscal, por otro lado, se especializa en el código tributario y ofrece asesoramiento y planificación fiscal para minimizar las obligaciones fiscales.

¿Son todos los asesores fiscales abogados?

No todos los asesores fiscales son abogados. Aunque puedan tener la carrera universitaria de derecho, muchos tienen títulos en contabilidad, finanzas o un campo relacionado. Dependiendo de tus necesidades, puedes acudir a un asesor que también sea abogado, por ejemplo, si te encuentras ante una disputa fiscal.

¿Cómo puedo verificar la credibilidad y la experiencia de un asesor fiscal antes de contratarlo?

Para comprobar la credibilidad de un asesor fiscal, puedes solicitar referencias de clientes anteriores o actuales, comprobar su formación académica y sus certificaciones profesionales. También es recomendable ver si el asesor está registrado en un organismo profesional relevante, como el Colegio de Economistas, el Registro de Economistas Asesores Fiscales en España o la Asociación Española de Asesores Fiscales.

¿Los asesores fiscales están obligados a mantener la confidencialidad de la información de sus clientes?

Sí, los asesores fiscales están obligados a mantener la confidencialidad de la información de todos sus clientes. La relación entre un cliente y su asesor fiscal está protegida por las leyes de secreto profesional, lo que significa que el asesor fiscal no puede divulgar información confidencial sin el consentimiento del cliente.

Nuria
Núria es de Barcelona y lleva más de 6 años trabajando como especialista en contenidos. Durante varios años fue nómada digital, viajando y formándose en marketing por el mundo. Ahora vuelve a ser residente en la ciudad condal, donde se ha especializado en el sector inmobiliario.